AI rješenja za financijske usluge
Financijske institucije počivaju na informacijama, stručnoj procjeni i povjerenju.
Margins povezuje AI s financijskim procesima kako bi timovi brže obrađivali informacije, automatizirali ponavljajuće poslove, lakše uočili što traži pozornost i jednostavnije dolazili do internog znanja. Rješenje prilagođavamo sigurnosnim zahtjevima, infrastrukturi i nadzoru koji vaše poslovanje traži.
Bolje informacije i manje rutinskog posla, uz jasan ljudski nadzor.
AI omogućuje stručnjacima da obrade više informacija.
Unatoč razvijenim sustavima, procesima i kontrolama, velik dio posla i dalje obavljaju zaposlenici:
- Čitaju
- Uspoređuju
- Provjeravaju
- Pretražuju
- Razvrstavaju
- Sažimaju
- Usklađuju podatke
- Istražuju slučajeve
- Dokumentiraju
- Prosljeđuju nadležnima
AI stručnjacima olakšava rad, ali ne preuzima njihovu odgovornost.
Važne financijske informacije rijetko stižu u strukturiranom obliku.
- Ugovori
- Financijski izvještaji
- E-pošta
- Računi
- Zahtjevi
- Izvještaji
- Interna pravila
- Korespondencija s klijentima
- Regulatorni dokumenti
- Prateća dokumentacija
- PDF dokumenti
- Tablice
- Bilješke
- 01Nestrukturirane informacije
- 02Razumijevanje sadržaja
- 03Izdvajanje podataka
- 04Razvrstavanje
- 05Provjera
- 06Uključivanje u definirani proces
- 07Provjera iznimke uz zaposlenika
Sadržaj koji zaposlenici moraju čitati pretvara se u podatke koje sustavi mogu obraditi.
Stručna procjena nije potrebna u svakom koraku.
Mnogi financijski procesi sastoje se i od rutinskog posla i od stručne prosudbe. AI i automatizacija mogu preuzeti sve veći dio ponavljajuće obrade informacija, a stručnjacima ostaviti dijelove u kojima je njihovo znanje presudno.
Priprema.
- Prikupiti informacije.
- Provjeriti polja.
- Izdvojiti vrijednosti.
- Usporediti zapise.
- Primijeniti poznata pravila.
- Proslijediti dokumente.
- Pripremiti izvještaje.
Procjena.
- Protumačiti nejasnoće.
- Procijeniti neuobičajene situacije.
- Odobriti iznimke.
- Donijeti odluke s velikim posljedicama.
Priprema se automatizira, a stručna prosudba ostaje ondje gdje je potrebna.
Brža obrada zaprimljenih informacija.
Rutinski koraci mogu se pojednostaviti ili automatizirati, a provjera stručnjaka ostaje ondje gdje je potrebna.
- Zaprimanje
- Otvaranje
- Čitanje
- Pronalaženje informacija
- Unos podataka
- Provjera
- Prosljeđivanje
- Stručni pregled
- Zaprimanje
- AI tumači sadržaj
- Podaci se izdvajaju
- Primjenjuju se pravila
- Izdvajaju se iznimke
- Slijedi stručni pregled
Stručnjaci se bave samo predmetima koji traže posebnu pozornost.
U uobičajenom tijeku rada svaki predmet često mora proći kroz ruke zaposlenika. AI može obraditi informacije, primijeniti odobrena pravila i prepoznati gdje postoji neizvjesnost. Rutinske predmete tako vodi kroz zadani proces, a iznimke upućuje stručnjacima.
Cilj je pozornost stručnjaka usmjeriti na ono što je najvažnije.
Slučajevi koje treba provjeriti lakše se pronalaze.
Strojno učenje može prepoznati obrasce koji odstupaju od očekivanog ponašanja i izdvojiti ih za daljnju provjeru. Moguće primjene:
AI ubrzava prosljeđivanje predmeta odgovornim osobama, koje i dalje same procjenjuju rizik.
- 01Svi podaci i predmeti
- 02Otkrivanje odstupanja
- 03Određivanje prioriteta
- 04Provjera slučaja
- 05Odluka
Upozorenje je korisno tek kad stručnjaku pomogne razumjeti slučaj.
- Previše informacija, upozorenja i dokumenata, a premalo vremena za provjere.
- Izdvajanju informacija
- Sažimanju predmeta
- Pronalaženju povezanih osoba, tvrtki i okolnosti
- Dopunjavanju upozorenja korisnim podacima
- Analizi dokumenata
- Prepoznavanju obrazaca
- Pripremi za provjeru slučaja
- Određivanju prioriteta predmeta
Stručnjak tako uz upozorenje odmah dobiva i podatke potrebne za procjenu.
Priprema predmeta za provjeru traje kraće.
Upozorenje je tek početak. AI može pomoći objediniti podatke o klijentu, povijest transakcija, povezane osobe i tvrtke, prethodne predmete, dokumente, pravila i pokazatelje rizika u pregledan prikaz predmeta.
Manje vremena za prikupljanje podataka, a više za razumijevanje slučaja.
Zaposlenici dobivaju odgovor i kad kolega koji poznaje pravilo nije dostupan.
Zaposlenici dobivaju izravne odgovore iz baze znanja, s navedenim izvorima.
Interno znanje i RAG- „Koji se postupak primjenjuje na ovu iznimku?”
- „Koja je dokumentacija potrebna za ovaj predmet?”
- „Što se promijenilo u zadnjoj verziji ovog pravila?”
- „Koja se interna kontrola ovdje primjenjuje?”
- „Pokaži mi izvor ovog odgovora.”
U financijama nije dovoljno da odgovor zvuči uvjerljivo.
Poslovni AI mora omogućiti provjeru odakle odgovor dolazi. Ovisno o primjeni, to znači:
Povjerenje raste kad korisnici mogu provjeriti na čemu se odgovor temelji.
Koja je dokumentacija potrebna za ovaj predmet?
Odgovor · Ilustrativni primjerZa ovu vrstu predmeta potrebna su tri dokumenta: dokaz identiteta, dokaz adrese i izjava o izvoru sredstava.1, 2
Dio najvrjednijeg stručnog znanja nigdje nije dokumentiran.
- 01
Iskusan analitičar odmah primijeti da nešto nije u redu.
- 02
Stručnjak za usklađenost zna koji detalj mijenja tumačenje slučaja.
- 03
Iskusan računovođa zna koju iznimku treba dodatno istražiti.
- 04
Voditelj odnosa s klijentom zna okolnosti kojih nema u CRM-u.
- 05
Voditelj procesa zna zašto se zapisani postupak u praksi provodi drukčije.
Pravila opisuju kako bi organizacija trebala raditi, a iskusni zaposlenici znaju kako radi u praksi. AI je najkorisniji kad raspolaže i jednim i drugim.
Istražite CaptuAI stručnjacima pomaže u radu, a ne odlučuje umjesto njih.
AI asistenti mogu stručnjacima pomoći pri:
AI treba pomagati stručnjaku u radu, a odgovornost za konačnu odluku mora biti jasno određena.
- 01AI priprema
- 02Stručnjak provjerava
- 03Stručnjak odlučuje
- 04Sustav evidentira
Automatizacija rutinske obrade uz stručnu provjeru iznimaka.
Marginsov projekt za Uniju automatizira obradu dokumenata i poslovne procese u obračunu plaća i računovodstvu, uključujući povezivanje s ERP-om, automatizaciju rada na portalima i procese u CRM-u.
- 01Dokumenti, portali, e-pošta i podaci
- 02AI i automatizacija
- 03Rutinska obrada
- 04Iznimke
- 05Stručnjak
Zaposlenici bi trebali trošiti manje vremena na prepisivanje podataka, a više na predmete u kojima je njihovo znanje presudno.
Pogledajte projekt za UnijuBrži odgovori na poslovna pitanja iz postojećih podataka.
Uprave i analitičari već imaju izvještaje, nadzorne ploče, pokazatelje, tablice i prognoze. AI omogućuje drukčiji, izravniji način istraživanja tih podataka.
- 01Što se značajno promijenilo ovaj tjedan?
- 02Koji računi objašnjavaju najveći dio ovog odstupanja?
- 03Gdje vidimo neuobičajeno ponašanje?
- 04Koje iznimke traže pozornost?
- 05Sažmi glavne uzroke ove promjene.
- 06Koje informacije podupiru ovaj zaključak?
Cilj je skratiti put od poslovnog pitanja do dobro potkrijepljene odluke.
Financijski podaci ostaju pod vašim nadzorom.
Korisnom AI rješenju u financijama možda će trebati pristup:- Podacima o klijentima
- Transakcijama
- Financijskim evidencijama
- Ugovorima
- Internim pravilima
- Informacijama o rizicima
- Znanju zaposlenika
- Vlastitim poslovnim postupcima
- Prethodnim predmetima
- 01Oblak pod vašim nadzorom
- 02Privatnu infrastrukturu
- 03Rad na vlastitoj lokalnoj infrastrukturi
- 04Privatne modele
- 05Modele otvorenog koda
- 06Selektivno korištenje vanjskih modela
- 07Hibridna rješenja
Privatno AI okruženje omogućuje vam da sami odredite koji se podaci obrađuju unutar organizacije, a koji se, i u koju svrhu, smiju slati vanjskim servisima.
Različiti financijski zadaci mogu tražiti različite modele.
Vrlo osjetljiv interni proces može tražiti jedno tehničko rješenje, a zadatak s javnim informacijama i malim rizikom drugo. Za prediktivnu primjenu veliki jezični model možda uopće nije potreban.
Model se bira prema zahtjevima konkretnog procesa.
AI mora poštovati pravila vaše organizacije.
Povezivanje AI asistenta s internim znanjem ne znači da svaki zaposlenik treba dobiti pristup svemu što asistent tehnički može dohvatiti. Pri projektiranju uzimamo u obzir:
Sigurnost i povjerenjeAI mora poštovati ista ograničenja kao i zaposlenici koji ga koriste.
Što AI više može poduzeti, to su jasna ograničenja važnija.
AI asistent pronalazi i priprema informacije. AI agent može i raditi s poslovnim sustavima i poduzimati radnje, pa mu ovlasti treba jasno odrediti.
- →Dohvatiti predmet.
- →Prikupiti prateće informacije.
- →Provjeriti potrebnu dokumentaciju.
- →Pripremiti analizu.
- →Otvoriti zadatak.
- →Ažurirati odobreno polje.
- →Zatražiti odobrenje zaposlenika.
- →Proslijediti predmet.
- 01Što smije vidjeti
Ograničenja pristupa podacima i povezanim informacijama.
- 02Što smije napraviti
Dostupni alati i odobrene radnje.
- 03Kada mora pitati
Koraci koji traže ljudsko odobrenje.
- 04Što se bilježi
Mogućnost praćenja svakog koraka.
Samostalnost AI-ja povećava se postupno, u skladu s ostvarenim rezultatima.
AI treba biti dio vašeg financijskog sustava i procesa.
Važne informacije mogu biti u temeljnim financijskim sustavima, ERP-u, CRM-u, sustavima za dokumente, skladištima podataka, računovodstvu, platformama za rizike, korisničkim portalima, internim aplikacijama i sustavima za upravljanje identitetima.
Cilj je da zaposlenici AI koriste unutar procesa u kojima već rade.
Povezivanje s poslovnim sustavimaKad AI utječe na financijski proces, mora biti moguće provjeriti što se dogodilo.
Mora biti vidljivo koji su podaci ušli u proces, koji su izvori dohvaćeni, koja ih je komponenta obradila, kakav je bio rezultat, koja je radnja uslijedila, je li ju netko pregledao i što se dogodilo poslije.
- 01Ulazni podaci
- 02Povezane informacije
- 03AI obrada
- 04Rezultat obrade
- 05Provjera
- 06Radnja
- 07Ishod
Odgovorno upravljanje sustavom traži uvid u njegov rad.
Povjerenje se potvrđuje u svakodnevnom radu.
- Modeli se mijenjaju.
- Podaci zastarijevaju.
- Dokumenti se ažuriraju.
- Korisnici mijenjaju način rada.
- Troškovi rastu ili padaju.
- Pojavljuju se novi, neuobičajeni slučajevi.
- Kvaliteta rezultata može se postupno pogoršati.
Ispravna infrastruktura sama po sebi ne jamči kvalitetan rad AI-ja.
Upravljanje i održavanje AI sustava- Tehnički rad sustava
- Kvalitetu AI rezultata
- Pouzdanost
- Korištenje
- Troškove
- Iznimke
- Poslovni učinak
Pogledajte gdje AI može pomoći u vašim procesima.
Prijeđite pokazivačem ili dodirnite dio organizacije da biste vidjeli koje bi primjene AI-ja tu vrijedilo istražiti.
- Analiza iznimaka
- Objedinjavanje i sažimanje informacija
- Podrška odlučivanju
- Razvrstavanje zahtjeva
- Asistenti za zaposlenike
- Pronalaženje informacija
- Obrada dokumenata
- Izdvajanje informacija
- Priprema predmeta
- Rješavanje iznimaka
- Automatizacija tijeka rada
- Podrška usklađivanju podataka
- Analiza dokumenata
- Obrada e-pošte
- Otkrivanje odstupanja
- Dopunjavanje predmeta relevantnim podacima
- Podrška provjeri slučajeva
- Pristup internom znanju
- Podrška izradi izvještaja
- Objedinjavanje i sažimanje informacija
- Interna pravila
- Postupci
- Propisi
- Iskustvo i znanje organizacije
- Obrada dokumenata
- Usklađivanje podataka
- Podrška izradi izvještaja
- Dopunjavanje predmeta relevantnim podacima
- Određivanje prioriteta
- Pregledan prikaz predmeta za provjeru
- AI u privatnom okruženju
- Usklađeno korištenje više modela
- Povezivanje s poslovnim sustavima
- Upravljanje i održavanje AI sustava
Polazimo od procesa u kojem obrada informacija oduzima najviše vremena.
Potražite procese u kojima:
- Zaposlenici čitaju velike količine dokumenata.
- Iste se provjere stalno ponavljaju.
- Predmeti prolaze kroz više sustava.
- Stručnjaci troše vrijeme na pripremu umjesto na odlučivanje.
- Iznimke je teško prepoznati.
- Zaposlenici iznova traže iste informacije.
- Važni pokazatelji ostaju skriveni u mnoštvu podataka.
- Ručni rad usporava cijeli proces.
- 01Poslovni problem
- 02Proces
- 03Informacije i sustavi
- 04Rizici i potrebne kontrole
- 05Moguća primjena AI-ja
- 06Korist × izvedivost
- 07Prva primjena
Najbolje su prilike one u kojima se obrada može automatizirati bez slabljenja potrebnih kontrola.
Postupno uvođenje uz jasna ograničenja.
AI u financijama možete uvoditi postupno, s jasno određenom razinom samostalnosti.
Pretraživanje
Brže pronalaženje odobrenih informacija.
Podrška
Priprema materijala za zaposlenike.
Analiza
Prepoznavanje obrazaca i iznimaka.
Preporuka
Podrška odlučivanju.
Automatizacija
Obrada jasno definiranih rutinskih postupaka.
AI agenti
Radnje uz definirane kontrole.
Samostalnost AI-ja povećava se s rastom pouzdanosti sustava i zrelosti kontrola.
Ljudski nadzor planira se od početka.
Različite odluke traže različitu razinu samostalnosti AI-ja.
- PodrškaAI dohvaća informacije.
- PripremaAI priprema rezultat obrade.
- PreporukaAI predlaže odluku.
- Radnja i provjeraAI djeluje unutar zadanih granica, a zaposlenik provjerava.
- AutomatizacijaAI provodi provjerene postupke uz definirane kontrole.
U mnogim financijskim procesima ljudski nadzor nije dodatak, nego sastavni dio dobro projektiranog AI sustava.
AI razvijamo zajedno s kontrolama koje su mu potrebne.
Poslovna potreba na prvom mjestu
Krećemo od financijskog ili poslovnog rezultata koji želite postići.
Razvoj AI-ja i softvera
Gradimo cjelovite sustave spremne za svakodnevni rad.
Rad u privatnom okruženju
Rješenje prilagođavamo osjetljivosti informacija i okruženju pod vašim nadzorom.
Povezivanje poslovnih sustava
AI povezujemo s postojećim financijskim sustavima i procesima.
Različiti AI pristupi
Prema potrebi koristimo jezične modele, RAG, prediktivno strojno učenje, automatizaciju i druge metode.
Podrška nakon implementacije
Uz Forward Deployed Engineers te upravljanje i održavanje AI sustava rješenje prilagođavamo uvjetima rada u praksi.
Relevantni projekti i iskustvo u razvoju cjelovitih sustava.
AI automatizacija računovodstva i obračuna plaća.
Obrada dokumenata, povezivanje s ERP-om, automatizacija rada na portalima i procesi u CRM-u objedinjeni su u sustav s AI podrškom koji smanjuje ponavljajući ručni rad.
Pogledajte projekt →Povezane usluge i tehnologije
Automatizacija uz AI
Automatizirajte rutinske financijske postupke i izdvojite iznimke za stručnu provjeru.
Automatizacija uz AI →Interno znanje i RAG
Omogućite zaposlenicima pouzdan pristup internom znanju.
AI za pristup internom znanju →AI u vašem okruženju
Razvijte AI za rad s osjetljivim financijskim podacima uz potreban nadzor.
AI u vašem okruženju →AI agenti
Uvedite AI agente u poslovne procese uz jasne kontrole.
AI agenti →Upravljanje i održavanje AI sustava
Pratite i održavajte AI nakon uvođenja u svakodnevni rad.
Upravljanje i održavanje AI sustava →
Gdje vaši stručnjaci troše više vremena na prikupljanje informacija nego na procjenu?
S vašom upravom, operativnim i tehnološkim timovima utvrdit ćemo gdje AI može bitno smanjiti ponavljajući rad, olakšati pristup informacijama ili unaprijediti podršku odlučivanju. Rješenje ćemo prilagoditi kontrolama koje vaše poslovanje zahtijeva.
Istražite mogućnosti primjene AI-jaZajedno ćemo proći proces, odrediti kontrole i provjeriti korist.